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Ogni piano di crescita si riduce a un trigger, un incremento e una condizione di azzeramento. Come leggere tutti e tre, perché conta la base della percentuale e come calcolare quanto vale un piano per te.
Hooman Abbasi
· 6 min di lettura
I piani di crescita sono la parte dell’offerta di una prop firm che sembra puro vantaggio. Ottieni buoni risultati e il conto cresce. In pratica, un piano di crescita è un insieme di condizioni, e sono le condizioni a decidere se quel vantaggio è davvero raggiungibile. Questo articolo parla di come leggere quelle condizioni, non di quale società abbia il piano migliore.
Qualunque sia il linguaggio del marketing, un piano di crescita si riduce a un trigger, un incremento e una condizione di azzeramento.
Leggi tutte e tre prima di farti un’opinione. Un incremento generoso dietro un trigger difficile vale meno di un incremento modesto dietro uno facile, ed entrambi possono essere neutralizzati da un azzeramento aggressivo.
Questa distinzione è piccola nella formulazione e grande nel risultato. Supponi che un piano aumenti il conto del 25% per gradino partendo da $50,000.
Percentuale del saldo originale: ogni gradino aggiunge $12,500. Quattro gradini ti portano a $100,000. La crescita è lineare.
Percentuale del saldo attuale: il primo gradino aggiunge $12,500 fino a $62,500, il secondo $15,625 fino a $78,125, il terzo $19,531 fino a $97,656, il quarto $24,414 fino a $122,070. La crescita è composta.
Stessa percentuale in evidenza, conto sostanzialmente diverso dopo quattro gradini. Le condizioni della società specificheranno quale base si applica. Se non lo fanno, chiedi prima di dare per buona la lettura più favorevole.
Un trigger espresso come «10% di profitto» è semplice. Un trigger espresso come «10% di profitto in tre mesi profittevoli consecutivi» è un requisito completamente diverso, perché vincola la forma della tua curva di equity, non solo il suo punto finale.
Considera due trader che chiudono entrambi il trimestre a +12%. Il primo fa +4%, +4%, +4%. Il secondo fa +9%, −2%, +5%. Con un trigger di mesi profittevoli consecutivi, il primo cresce e il secondo no, anche se il secondo finisce in vantaggio. Se questo ti si addice dipende dal fatto che la tua strategia produca guadagni piccoli e costanti o grandi e occasionali.
Chiedi nello specifico: si tratta di mesi di calendario o di periodi mobili di 30 giorni? Un mese in pareggio conta come profittevole? La percentuale si misura sul saldo iniziale del periodo o su quello attuale?
Un conto più grande non è automaticamente più facile da gestire. Se il tuo margine di drawdown cresce con il saldo, il tuo rischio in percentuale resta invariato e nel tuo processo non deve cambiare nulla. Se il margine cresce più lentamente del saldo, il conto diventa proporzionalmente più stretto man mano che cresce, e una dimensione di posizione comoda con il saldo iniziale potrebbe non esserlo più.
Calcola il rapporto a ogni gradino, non solo all’inizio. Il gradino in cui il rapporto ti si rivolta contro è quello in cui una strategia che funzionava inizia a fallire, e di solito arriva senza preavviso perché nulla nel marketing lo descrive.
Puoi dare un valore a un piano di crescita prima di impegnarti. Prendi il tuo rendimento mensile storico, quello reale, non quello che speri, e fallo passare passo dopo passo attraverso le condizioni del piano. Da questo esercizio emergono tre cose:
Un trader con una media del 3% al mese, con un trigger del 10% per gradino, deve mettere in conto circa un trimestre per gradino prima di qualsiasi rischio di azzeramento. È un’aspettativa ragionevole. Aspettarsi il tetto pubblicizzato entro il primo anno, in genere, non lo è.
I progressi nel piano di crescita sono la cosa meno trasferibile che possiedi. Cambia società e tornano a zero, insieme al tuo livello di ripartizione e a qualsiasi progresso verso il rimborso della quota. Non significa non cambiare mai: significa che il costo del cambio cresce quanto più a lungo stai crescendo, e una piccola differenza di prezzo altrove raramente lo copre.
La conseguenza pratica è confrontare i regolamenti prima di iniziare a crescere, non dopo. Dopo sei mesi di progressi passare a un regolamento più adatto diventa proprio più costoso.
Risolvono problemi diversi. Un conto iniziale più grande ti dà subito dimensione a un costo d’ingresso più alto. Un piano di crescita ti dà un ingresso più economico e ti chiede di guadagnarti la dimensione. Se operi già in modo costante alla dimensione che desideri, acquistarla direttamente è più semplice.
Quasi sempre. Controlla l’allocazione massima nelle condizioni della società e considerala il vero limite del piano, più della percentuale di incremento.
No: varia molto da una società all’altra ed è uno dei dettagli più importanti da farsi confermare per iscritto prima di farci affidamento.
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