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Tout plan de croissance se résume à un déclencheur, un incrément et une condition de remise à zéro. Comment lire les trois, pourquoi la base du pourcentage compte et comment estimer ce qu’un plan vaut pour vous.
Hooman Abbasi
· 6 min de lecture
Les plans de croissance sont la partie de l’offre d’une prop firm qui ressemble à un pur avantage. Vous performez, et le compte grandit. En pratique, un plan de croissance est un ensemble de conditions, et ce sont ces conditions qui décident si l’avantage est seulement atteignable. Cet article porte sur la lecture de ces conditions, pas sur la société qui a le meilleur plan.
Quel que soit le vocabulaire marketing, un plan de croissance se résume à un déclencheur, un incrément et une condition de remise à zéro.
Lisez les trois avant de vous faire une opinion. Un incrément généreux derrière un déclencheur difficile vaut moins qu’un incrément modeste derrière un déclencheur facile, et l’un comme l’autre peut être neutralisé par une remise à zéro agressive.
Cette distinction est minime dans la formulation et majeure dans le résultat. Supposons qu’un plan augmente le compte de 25% par palier à partir de $50,000.
Pourcentage du solde initial : chaque palier ajoute $12,500. Quatre paliers vous mènent à $100,000. La croissance est linéaire.
Pourcentage du solde actuel : le premier palier ajoute $12,500 pour atteindre $62,500, le deuxième $15,625 pour atteindre $78,125, le troisième $19,531 pour atteindre $97,656, le quatrième $24,414 pour atteindre $122,070. La croissance est composée.
Même pourcentage affiché, compte sensiblement différent après quatre paliers. Les conditions de la société préciseront quelle base s’applique. Si ce n’est pas le cas, posez la question avant de retenir la lecture la plus favorable.
Un déclencheur formulé « 10% de profit » est simple. Un déclencheur formulé « 10% de profit sur trois mois rentables consécutifs » est une exigence entièrement différente, car il contraint la forme de votre courbe d’equity, pas seulement son point d’arrivée.
Prenez deux traders qui terminent chacun le trimestre à +12%. Le premier fait +4%, +4%, +4%. Le second fait +9%, −2%, +5%. Avec un déclencheur de mois rentables consécutifs, le premier progresse et le second non, alors que le second finit devant. Que cela vous convienne dépend de ce que produit votre stratégie : des gains réguliers et modestes, ou des gains importants et occasionnels.
Demandez précisément : s’agit-il de mois calendaires ou de périodes glissantes de 30 jours ? Un mois à l’équilibre compte-t-il comme rentable ? Le pourcentage est-il mesuré sur le solde de début de période ou sur le solde actuel ?
Un compte plus grand n’est pas automatiquement plus facile à trader. Si votre marge de drawdown évolue avec le solde, votre risque en pourcentage reste inchangé et rien dans votre méthode n’a besoin de changer. Si la marge évolue plus lentement que le solde, le compte devient proportionnellement plus serré à mesure qu’il grandit, et une taille de position confortable au solde initial peut ne plus l’être.
Calculez le ratio à chaque palier, pas seulement au départ. Le palier où le ratio se retourne contre vous est celui où une stratégie qui fonctionnait commence à échouer, et il arrive généralement sans prévenir, car rien dans le marketing ne le décrit.
Vous pouvez chiffrer un plan de croissance avant de vous engager. Prenez votre propre rendement mensuel historique — le vrai, pas celui que vous espérez — et faites-le passer pas à pas par les conditions du plan. Trois éléments ressortent de cet exercice :
Un trader qui fait en moyenne 3% par mois avec un déclencheur de 10% par palier compte environ un trimestre par palier, avant tout risque de remise à zéro. C’est une attente raisonnable. Espérer atteindre le plafond annoncé dès la première année, en général, ne l’est pas.
La progression dans un plan de croissance est ce que vous possédez de moins transférable. Changez de société et elle retombe à zéro, avec votre palier de partage et toute avancée vers le remboursement des frais. Cela ne veut pas dire ne jamais changer : cela veut dire que le coût d’un changement augmente à mesure que vous progressez, et qu’un petit écart de prix ailleurs le couvre rarement.
La conséquence pratique : comparez les règlements avant de commencer à progresser, pas après. C’est justement après six mois de progression qu’un règlement mieux adapté devient le plus coûteux à rejoindre.
Ils résolvent des problèmes différents. Un compte de départ plus grand vous donne de la taille immédiatement, pour un coût d’entrée plus élevé. Un plan de croissance vous offre une entrée moins chère et vous demande de mériter la taille. Si vous tradez déjà de façon constante à la taille visée, l’acheter directement est plus simple.
Presque toujours. Vérifiez l’allocation maximale dans les conditions de la société et considérez-la comme le véritable sommet du plan, plutôt que le pourcentage d’incrément.
Non : cela varie beaucoup d’une société à l’autre et c’est l’un des détails les plus importants à faire confirmer par écrit avant de compter dessus.
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